금융 자격증 추천 및 종류 난이도 2023 순위 TOP3

금융 자격증 추천 및 종류 입니다. 취준생들 취업 준비부터 직장인들 승진에 도움이 되거나 필수인 금융 자격증 추천 및 종류 난이도 까지 아주 자세히 알아보겠습니다.

이 글의 순서

금융 자격증 시작 전 준비

먼저 본 내용을 소개해드리기 전에 한 가지 팁을 드리자면 비슷한 금융 자격증일수록 중복되는 부분이 꽤 되기 때문에 난이도가 낮은 자격증부터 난이도가 높은 자격증까지 차례대로 취득하시는 것이 도움이 됩니다.

그러므로 자격증과 자격증 사이에 텀을 길게 두지 말고 적당한 기간을 두고 연속적으로 취득하는 것이 좋습니다.

아무래도 공부했던 내용이나 해당 자격증 내용에 대한 감을 놓지 않고 합격할 확률이 올라가고 더군다나 빠른 기간 안에 많은 자격증을 딸 수 있는 효율적인 방법이기도 합니다.

추가적으로 아직 취득한 금융 자격증이 없다면, 첫 시작은 아무래도 특정 직무에만 필요로 하는 금융 자격증 보다는 포괄적으로 넓은 업무 범위에서 취급하고 있는 금융 자격증 위주로 먼저 취득하시는 것이 당연히 좋을 것 입니다.

다양한 금융 자격증 추천 사이트가 많고 금융 자격증 종류 또한 엄청 많지만 실질적으로 금융권에 취업할 때 혹은 이직, 승진에 도움이 되는 필수적이고 핵심적인 엑기스 금융 자격증으로 추려보았습니다.

본격적으로 자격증 종류를 소개해드리기에 앞서 금융 자격증 난이도 순위 에 맞게 난이도가 낮은 자격증부터 높은 자격증 순으로 금융 자격증 순서 기재를 하였습니다.

그리고 각 금융 자격증 일정 또한 대략적으로 함께 기재해두었으니 시험 일정에 참고해주시면 좋을 것 같습니다. 시험 일정에 참고해주시길 바랍니다.

금융 3종 자격증 세트

난이도 하 금융 3종 자격증 세트 : 펀드 투자 권유 자문 인력 · 증권 투자 권유 자문 인력 · 파생상품 투자 권유 자문 인력

먼저 소개해드릴 금융 관련 자격증은 기존에 금융 3종 세트라고 불리던 자격증 입니다.

비전공자 혹은 전공자 등 금융업에 관심 있는 분들이 난이도나 합격 기준, 응시료 등 여러 면에서 가장 처음으로 취득 시도를 해볼 만한 자격증이라고 볼 수 있습니다.

그리고 AFPK 또는 투자 자산 운용사 등 다른 금융 자격증도 취득 예정이시라면, 각 자격증끼리 중복되는 시험 범위가 있으므로 금융 3종을 먼저 취득하는 것이 이후에도 도움이 될 것입니다.

만약 금융 3종 자격증이 없는 상태에서 금융권에 취직했다고 하더라도 재직 중 회사에서 승진 자격에 해당 자격증 취득 조건이 있는 경우도 있으므로 난이도 중엔 낮은 편이라고 하더라도 필수 자격증이라고 볼 수 있습니다. ( 물론 이런 경우 재직 중인 회사에서 보통 교육료 및 응시료를 지원해줍니다. )

펀드 투자 상담사 · 증권 투자 상담사 · 파생상품 투자 상담사 : 변경 전 명칭
펀드 권유 대행인 · 증권 권유 대행인 : 변경 후 일반인도 취득 가능
- 시험 일정 : 평균 1년 2회
펀드 투자 권유 자문 인력 · 증권 투자 권유 자문 인력 · 파생상품 투자 권유 자문 인력
- 펀드 · 증권 권유 대행인 : 금융권 취직 후 교육을 받고 자문 인력으로 승급
- 관련 투자자 보호 교육을 사전 이수한 후 시험 응시 가능
- 시험 일정 : 평균 1년 3회
투자자 보호 교육 수강 공식 홈페이지
- 금융 투자 협회 – 금융 투자 교육원 : https://www.kifin.or.kr/common/greeting/main.do
시험 일정 및 접수 공식 홈페이지
- 금융 투자 협회 – 자격 시험 센터 : https://license.kofia.or.kr/main/main.do

난이도 : 중 AFPK ( 국가 공인 재무 설계사 ) / 투자 자산 운용사 / CFP ( 국제 공인 재무 설계사 )

시중 은행에서 많이 우대하는 자격증 중 하나로 금융권 취업 혹은 이직을 준비하는 사람이라면 가장 많이 준비하는 자격증이기도 합니다.

그렇기 때문에 은행권에 취업하고 싶으시다면 필수적으로 취득하는 것이 좋고 추가적으로도 투자 자산 운용사도 함께 취득하는 것도 좋습니다. 아래에서 관련 자격증 추천 종류 및 상세 정보 자세히 알아보겠습니다.

AFPK

한국 FPSB 주관
한국 FPSB에서 인증한 교육기관에서 AFPK 교육 과정을 이수해야 AFPK시험 응시 가능
시험이 모듈1 & 모듈2로 구성되어 있으며 부분 합격 인정
시험 최종 합격 후 3년 이내 한국 FPSB 협회에 자격 인증을 해야 하며 라이센스 비용이 발생되나 대학생 할인 가능
시험 일정 : 1년 중 평균 3회

투자 자산 운용사

별도의 응시 조건 없음
시험 일정 : 1년 중 평균 3회
시험 일정 및 접수 공식 홈페이지
금융 투자 협회 – 자격 시험 센터 : https://license.kofia.or.kr/main/main.do

CFP

한국 FPSB에서 대리하는 자격 시험
AFPK자격증을 반드시 소지해야 시험 응시 가능
시험 일정 : 1년 2회 시행 ( 5월, 11월 )

난이도 : 상 CFA ( 국제 공인 재무 분석사 ) / FRM ( 국제 재무 위험 관리사 )

국내 은행 대부분이 모두 우대하고 있는 자격증으로 난이도가 높기도 하고 시험 일정 때문에 자격증 준비 기간 및 취득까지 최소 2년 이상 걸립니다. 대신 국제 금융 업계에서도 인정 해주는 전 세계적으로 공신력이 높은 국제 금융 자격증 입니다.

금융 자격증 상세 정보

CFA

증권 금융 분야와 재무 관리 분야의 최고 자격 시험으로 외국 기업 또는 금융 기관 입사, 이직 시 절대적으로 우선권을 갖게 됨
국내 시중 은행 및 금융 기관에서도 CFA 자격증 취득자를 우대하고 있음
CFA 응시 자격 및 조건
- 대학 졸업자 : 만약 대학을 졸업하지 못한 경우 CFA ® Institute에서 대졸에 준하는 경력 ( 3년 이상 ) 을 갖추었다고 인정되면 누구라도 응시 가능
- 재학생 ( 졸업 예정자 ) : 응시하는 시험일이 졸업하는 달 이전 11개월 이내여야 함 ( 예 : 2023년 2월 졸업자는 2022년 5월 시험부터 응시 가능)
- 경력자 : 경력과 대학 이수학기를 합쳐 3년 이상을 보유한 자
- 군 경력 + 대학생 경력 응시자 : 졸업 예정자의 자격으로 시험을 보는 것이 아니기에 졸업과 상관없이 Level 1 합격 후 Level2,3시험까지 응시 가능
- 시험
  - 시험 구성 : Level 1 / Level 2 / Level 3
    - Level 1 ( 1차 시험 ) : 매년 2회 ( 보통 6월 / 12월)
    - 100% 객관식
    - Level 2 / Level 3 시험 ( 2, 3차 시험 ) : 매년 1회 실시
    - 영어 시험이기 때문에 독해 능력이 중요
  - 자격증 최종 취득을 위해서는 1ㆍ2ㆍ3차 시험 합격 후 3년 간의 기업 분석 및 투자 관련 분야의 실무 경력을 갖추어야 함 ( 3차 시험까지 합격 후 실무 경력 요건을 구비하지 못한 경우는 합격자로만 남게 되며, 추후 실무 경력을 쌓고 난 후에 경력 심사를 통과한 후 CFA 자격증을 받을 수 있음 )
  - CFA 시험 접수 공식 홈페이지 : https://www.cfainstitute.org/

FRM ( 국제 재무 위험 관리사 )

- 금융 / 재무 전문가를 꿈꾸는 학생 또는 실무자에게 유용한 자격증
- FRM 응시 자격 및 조건
  - 학력, 성별, 나이 등 어떠한 제한 조건 없이 누구라도 응시 가능
- 시험
  - 시험 구성 : PartⅠ/ Part Ⅱ
    - 1년에 2번 시행 ( 보통 5월, 11월 ) : PartⅠ오전 / Part Ⅱ 오후
    - 영어 시험이기 때문에 독해 능력이 중요
  - 자격증 최종 취득을 위해서는 PartⅠ∙Ⅱ 시험 합격 후 재무 위험 관리 관련에서 최소 2년 이상의 실무 경력이 있어야 함
    - 「관련분야」로 인정되는 분야 : 직접적인 재무 위험 관리 업무 뿐만 아니라 트레이딩, 포트폴리오 관리, 감사 업무, 컨설팅 업무, 위험 관리 정보 업무, 학문적 또는 실무적 연구 분야 등 매우 폭넓게 인정됨
    - 최종 합격한 일로부터 5년 안에 2년의 Risk 관련 경력을 제출하지 못하면 재응시해야 함
  - FRM 시험 접수 공식 홈페이지 : https://www.garp.org/

이렇게 핵심 금융 자격증을 알아보았는데, 엄청나게 어려운 난이도의 시험이 아니고서는 크게 두려워하실 필요가 없습니다.

독학으로도 충분히 취득할 수 있는 자격증들도 있고, 비전공자 혹은 난이도가 높은 금융 자격증의 경우 유료 강의의 도움을 받는 것도 자격증 취득 시기를 당길 수 있는 비법이기도 하니 본인의 공부 방식에 맞게 적절히 섞어서 활용하면 금융 자격증 합격률 또한 올라갈 것입니다.

유료 강의의 경우에도 이벤트 기간 동안 해당 금융 자격증 취득 시 수강료를 환급 해주는 경우도 있으므로 이러한 부분도 잘 알아보시면 많은 도움이 되실 겁니다.

대부분의 기업에서 블라인드 채용 문화가 자리 잡고 있기에 자격증 취득이 다시 주목 받고 있습니다. 또한 채용 과정에 필기 시험을 보는 기업의 경우 금융 관련 지식이 출제되는 만큼 금융 자격증을 취득한다면 분명 취업에 도움이 될 것입니다.